别让诈骗找上你——人人都该知道的防诈与避坑指南

对于普通人，他们遇到了大量的骗或被骗的事情，脑海里有无数个关于诈骗与否的法律问题。但他们，最想直接看到是问题的答案，如果深度思考一下，还想知道答案背后的法律依据。而对于已经遇到纠纷或官司的人，更加迫切的想知道接下来该做什么，才会使自己无罪或让对方有罪。本书，就是从7大类别（情感诈骗、请托诈骗、网络诈骗、套路贷诈骗、合同诈骗、集资诈骗、贷款诈骗）的10个故事中，引申出99个大家最关心的法律问题，简单答案再附上法律出处或案例索引。而对于想进一步控告别人或自行辩护的人，问题的答案之中，就有关于案件所需的证据和收集证据的方法。为了让本书有趣，让大众能够看的下去，本书以漫画加简单对话文字的方式给观众讲十个故事，这些故事都是律师亲办案件，语言尽量通俗易懂，诙谐幽默，哪怕作为消遣读物，也能让人读完。读者喜欢读故事，也希望通过故事找到自己心中疑惑的答案，更希望在遇到这样的事时候，有人指导他（她）如何去应对问题。

吴敬中央电视台《法律讲堂》栏目明星主讲人中国刑事诉讼法学研究会会员北京市律师协会刑诉委委员自2001年执业从事律师工作，主攻诈骗类犯罪、经济类犯罪案件辩护。执业以来累计办理刑事案件上百起，成功取得大量无罪、罪轻等优质办案成果。先后承办多起重大疑难刑事案件及代理案件。

目录第一章情感诈骗【故事一】恋爱脑被骗复仇记1.如何理解诈骗罪中的“欺骗”？2.翠花说妈妈要买房子，但实际上是给弟弟买的，这是欺骗吗？3.诈骗行为的对象（被害人被骗走的物品）是什么？4.以虚假理由借款的行为在什么情况下构成诈骗罪？5.以新借款偿还旧欠款，是诈骗吗？6.明知到期无法还款仍然借款，是否属于诈骗罪中的“欺骗”？7.1314元、520元等具有特殊寓意的钱款，在婚恋诈骗案中属于应当返还的赃款吗？8.婚恋诈骗中，被害人给对方买的车能否要回来？9.对方拿了我的钱，故意不还，我能告他诈骗吗？10.民事案件中，偷偷录音录像能否作为证据使用？11.刑事案件中，偷偷录音录像能作为证据吗？12.情感纠纷中，一方可以向另一方索要青春补偿费吗？13.因对方过于烦人而将其拉黑，能否成为对方控告自己诈骗的理由？14.被害人控告对方诈骗，要提供哪些证据？【故事二】女强人被骗成“小三”15.仅因对方说谎，就能控告其构成诈骗罪吗？（关于诈骗罪的核心——五层逻辑）16.骗了别人的钱，一定构成诈骗罪吗？（关于诈骗罪中的“非法占有目的”）17.“非法占有目的”分类的核心标准是什么？18.一人诈骗多人时，被害人选择单独报案，还是联合报案更为妥当？19.涉及情感类纠纷，是不是要先把给对方的所有钱款都列出来，再去报案？20.她说“爱我一万年”，我才给她买奢侈品包包，这不是诈骗吗？21.行为人用假名字借钱后不还，涉嫌诈骗罪吗？22.一直谎称还钱却拒不归还，算不算诈骗？23.情感诈骗中，行为人借我的钱养家，能起诉他和他老婆吗？24.行为人提供了假资料，就属于诈骗罪中的欺骗行为吗？25.从恋爱对象那里借的钱，如果还不上，能分手吗？26.“骗炮”，构成诈骗罪吗？27.渣男（女）骗我钱，我该怎么办？28.被控告诈骗，该怎么证明只是民事纠纷？第二章网络诈骗【故事三】梦醒记29.对方骗我去投资，钱赔光了，对方的行为属于诈骗吗？30.为了在境外实施诈骗，行为人偷越国（边）境、非法买卖公民个人信息的，应当定一罪还是数罪并罚？31.立案之前向被害人退还财物的，是否构成诈骗罪？32.为实施诈骗而先行给付的诱饵财物，是否需要从诈骗金额中扣除？33.认定互联网诈骗犯罪，必须具备哪些证据才能够定罪？34.本故事中，制作虚假网站的行为人，是否属于诈骗罪的共犯？35.诈骗罪共犯与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的区别及辩护方法36.没有诈骗成功，就不能追究行为人的责任吗？37.诈骗罪与盗窃罪最大的区别是什么？38.为网络诈骗人员提供银行卡，如何认定行为人主观“明知”？39.行为人通过网络诈骗虚拟货币（虚拟财产），是否构成诈骗罪？40.被网友骗了钱，为了挽回损失，该如何应对？【故事四】网恋破灭记41.主播约好与网友线下发生性关系，却在收了对方钱款后爽约，这是诈骗吗？42.主播长得丑，算不算诈骗？43.主播聊感情，让刷礼物，算诈骗罪中的“骗”吗？44.用其他人（甚至虚拟人）代替主播聊天，获得打赏，是诈骗吗？45.直播诈骗案件中，经纪人有罪，主播该如何证明自己无罪？46.本故事中，翠花是共犯吗？47.行为人用公司的钱去打赏，涉嫌犯罪，公司可以追回赃款吗？48.老公用家里的钱打赏女主播，老婆能要回来吗？第三章请托诈骗【故事五】中间人没有赚到差价，赚来的是牢房49.行为人给被害人缴纳社保，明明是对被害人有利，为何也成了认定诈骗罪的情节呢？50.行为人从被害人处取得现金，当警察问“钱去哪儿了”，行为人说没有拿钱，会有什么后果？51.为诈骗上游作保，是中间人第一大忌52.收下游钱款现金转上游，是中间人第二大忌53.截流下游委托人拟转上游的钱款，是中间人第三大忌54.中间人不是从下游委托人处“要钱”而是“借钱”，发现上游诈骗后，该“借款”与诈骗罪有关吗？55.下游委托人报案后，中间人该如何向委托人及民警说明自己没有参与诈骗？56.中间人收取诈骗链条上游行为人的钱，就会被认定为共犯吗？中间人该如何应对？57.中间人对上游行为人的办事能力夸大其词，是否属于诈骗罪构成条件中的“虚构事实”？第四章“套路贷”诈骗【故事六】投资失败又被骗走房58.什么是“套路贷”？59.“套路贷”表现出的步骤有哪些？60.“套路贷”一定构成犯罪吗？61.如果“套路贷”构成犯罪，一定构成诈骗罪吗？62.“套路贷”案件中，具有强制执行效力的债权文书公证，要符合哪些条件？63.具有强制执行效力的债权文书公证，目前仍在办理吗？64.“套路贷”公司员工私自虚假承诺并涉及犯罪，公司及公司的负责人会承担刑事责任吗？65.贷款公司应对借款人诈骗（“套路贷”）控告，需要准备哪些证据？66.“套路贷”与民间借贷的区别67.“套路贷”中骗取被害人财物，涉嫌数个犯罪，应定一罪还是数罪并罚？68.“套路贷”案件中的涉案财物已经交付第三者，什么情况下可以追缴？第五章合同诈骗【故事七】委托购粮合作不成，反目成仇69.合同诈骗罪的五种骗取行为，具体指的是什么？70.合同诈骗罪中，“以非法占有为目的”的本质是什么？71.合同诈骗罪中的“以非法占有为目的”，客观表现形态有哪些？72.在合同诈骗案件中，“非法占有目的”产生于合同履行过程中的哪一时点？73.合同诈骗与合同纠纷的区别是什么？74.合同诈骗与合同欺诈的区别75.合同诈骗罪中的虚构事实与夸大履约能力骗签合同行为的区别76.仅以签订合同为手段获得他人资金用于周转，是否构成合同诈骗罪？77.利用虚假注册的空壳公司骗取财物后用于经营活动，是否一定构成合同诈骗罪？78.合同诈骗罪中的“合同”，包括哪些类型与形式？79.以借款名义实施诈骗并签订借款合同的，应当认定为诈骗罪还是合同诈骗罪？80.本故事中，翠花是否构成合同诈骗罪，其核心争议是什么？81.本故事中，被告人翠花欲否定其实施了骗取行为，该如何辩护？82.本故事中，被告人翠花该如何证明，是对方违约导致自己无法继续履行合同？83.本故事中，翠花应如何证明，使用对方预付货款买豪车的行为并非出于“非法占有的目的”？84.如果时光倒流，为避免被冤枉，翠花应该做好哪些事？85.合同诈骗案件中，一般容易忽略的几个问题【故事八】勤劳的老板被冤枉后，通过抗争终　　　获无罪86.买卖标的物时，买方利用卖方没有发现标的物的潜在价值赚取高额利润，构成诈骗吗？87.合同诈骗案件中，关于“非法占有目的”的辩护，还可以从哪些角度入手？88.合同诈骗案中的被告方，如何证明本案属于民事纠纷呢？89.股权能成为诈骗的标的物吗？90.诈骗罪与合同诈骗罪的区别91.与被害人曾有业务来往的评估公司、鉴定人，在案件中出具的鉴定报告，是否有效？第六章集资诈骗【故事九】开发商成“老赖”且涉嫌犯罪92.集资诈骗罪在客观上的表现有哪些？93.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别是什么？94.集资诈骗罪中“以非法占有为目的”，有哪些客观表现情形？95.集资款不能归还或仅少量挥霍，是否属于集资诈骗罪中的“以非法占有为目的”？96.集资诈骗罪中，哪些人员一般不予追究刑事责任？97.集资诈骗案中，被领导指派参与了单位犯罪，会被追究刑事责任吗？98.集资诈骗案中，财务人员会被判刑吗？99.非法吸收公众存款罪中，“亲友”“单位内部人员”如何认定？100.代表非法集资公司安抚维权投资人，是否存在风险？101.审计报告一定是正确的吗？102.行为符合集资诈骗罪构成要件，但数额未达到追诉标准的，能否以诈骗罪定罪处罚？103.集资诈骗案件中，董事长一定比总经理判得重吗？104.集资诈骗罪中的“傀儡”法定代表人，会被判刑吗？第七章贷款诈骗【故事十】替夫上阵办企业，一着不慎满盘输105.骗取贷款罪与贷款诈骗罪有何区别？106.贷款诈骗与贷款欺诈的相似点与不同点107.贷款无法偿还时，哪些情形属于贷款纠纷而非贷款诈骗？108.取得贷款后改变资金用途，属于骗取贷款罪中的“骗取”吗？109.合法获取贷款后，故意不归还贷款，是贷款诈骗吗？110.贷款诈骗罪与合同诈骗罪的区别111.骗取贷款并欺骗担保人提供担保、代为偿还的，是贷款诈骗吗？112.贷款申请材料中含有一部分虚假材料，就一定构成骗取银行贷款罪吗？113.内外勾结共同骗取贷款，都按照贷款诈骗罪处理吗？诈骗类犯罪的辨别方法？——七步辨诈法结？语