保险AI助理

"2024年，本书作者推出的《保险爆款营销文案》收获行业广泛赞誉，被平安、泰康等多家头部保险公司作为内部培训指定用书，统一采购供保险从业者学习，目前销量已接近 5000 册。如今，作为姊妹篇的《保险新营销 ——100 个保险成交 AI 提问模板》，同样深耕保险行业领域，更紧密结合当下行业热点，将 AI 技术融入保险营销，致力于实现高效展业。


据统计，保险行业现有约 260 万从业者，尽管较以往人数有所减少，但这也侧面反映出改变现有展业方式，已然成为行业当下的刚性需求，更是行业发展的必经趋势。

在这样的背景下，《保险新营销 ——100 个保险成交 AI 提问模板》应运而生。它借助科技力量，对传统展业模式进行更新迭代，助力线上营销迈向更高效的阶段，这一特性高度契合行业刚需。由此可见，本书在市场上具备广阔的发展前景，有望成为保险从业者提升展业能力的得力助手。"

本书围绕保险营销全流程，深度剖析名单激活、客户邀约、需求面谈等关键环节，以100个精心打磨的AI提问模板，手把手教从业者将AI技术深度融入展业的每个细节。在名单激活环节，通过AI挖掘沉睡客户价值，从普通名单实现数据洞察，利用热点话题、朋友圈互动等方式精准破冰；客户邀约时，结合DRG改革、养老政策等热点，用AI定制高吸引力的邀约话术；需求面谈中，借助AI从MBTI视角与“社恐”客户建立舒适沟通，深度挖掘各类客户的保障需求。此外，方案介绍、异议处理、保单促成等环节，AI提问模板也能帮助从业者直击客户痛点，实现价值共鸣，提升成交率。

张一铭 2009年加入保险行业，16年保险业务和培训经验，保险IP教练，心理咨询师，马拉松跑者。曾为200多家保险总分公司授课，累计服务学员超10万人。2024年8月出版《保险爆款营销文案》，荣获当当网财经类书籍月榜第一名。“保险IP训练营”课程主讲人，是新保险人转型升级的见证者、陪伴者、服务者，鼓励大家用正念经营保险IP，助力保险行业正向发展，实现个人保险轻创业的成功。

l 名单激活——从沉睡名单到保单，AI帮你挖掘价值金矿


01 从普通名单到数据洞察


02 名单个性化精准破冰


03 把握时机，捕捉交流的关键时刻


04 客户的碎碎念，也是互动切入口


05 激活久未联系的老友


06 活动添加的弱关系强化


07 用特定事件热点话题激活名单


08 深度洞察客户的潜在保险需求


09 拒绝过保险的客户再链接


10 通过朋友圈与名单进行高价值互动





l 客户邀约——线上交流与线下见面并行 ，AI为你定制“邀请函”


11 DRG改革后，邀约医疗险客户升级保障


12 与关注养老的客户分享政策并探讨规划


13 转介绍客户的信任建立


14 为客户的“考虑一下”加把火


15 邀约买过增额终身寿的客户参加养老沙龙


16 为高潜力客户定制面谈邀约


17 让人心动的沙龙邀约文案


18 沙龙活动轻量切入，创造见面机会


19 企业主深度面谈：聚焦解决方案与体验


20 老客户升级服务：家庭保障年度检视与养老规划


21 线下体验式邀约：参观高端养老社区





l 需求面谈——从寒暄到深度共鸣，AI助你精准捕捉保障缺口


22 家庭财务安全分析：从“钱去哪了”到保障缺口


23 针对“社恐”客户：MBTI视角下的舒适提问


24 健康险需求深度挖掘：从“我有医保”到全面防护


25 从育儿焦虑切入教育金规划


26 养老金需求挖掘：唤醒对“未来自己”的责任


27 和客户一起绘制家庭的保障蓝图


28 企业主客户：穿透经营风险，守护家企财富


29 高净值客户：超越财富数字的情感与责任


30 答疑：让AI成为翻译官，秒解专业术语


31 方案预沟通：用提问确认需求理解与方案方向


32 复盘与总结：AI助你提炼关键点


33 延伸应用：自我成长迭代复盘





l 方案介绍——从专业方案到价值共鸣，AI帮你把计划书讲到客户心里


34 提炼保险方案价值：直击客户心坎


35 复杂方案结构化讲解：像讲故事一样清晰


36 给“数据控”客户作极简收益演示


37 量化数据，量化风险缺口


38 家庭保障蓝图可视化呈现


39 养老方案生活化演绎：画出未来生活图景


40 产品对比：聚焦客户最关心的功能价值


41 产品拆解：引导客户基于需求进行客观对比


42 答疑预演：AI秒变“挑剔客户”


43 方案摘要：给客户一份“安心备忘录”





l 异议处理——从质疑到共识，用AI重构客户对话的黄金窗口


l 保单促成——把握关键决策时刻，AI助力高效成交


l 长期服务——从年度检视到口碑裂变，AI打造终身客户关系引擎


l 增员应用——从精准筛选到系统培养，AI赋能团队招募与新人孵化


l 保险IP打造——从元故事到多平台创作，AI加速个人品牌影响力建设


l 十大提问技巧——从基础法则到实战模板，解锁AI对话的黄金法则